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防范电信诈骗 我们一直在路上
发布时间:2020-07-03   浏览量:196   文章作者:张光宇   文章来源:蒙城农商银行


近日,许町支行的员工凭借专业的知识与素养,帮助客户成功堵截了一起电信诈骗案件,及时维护了客户利益,避免了近20万元的资金损失。这是许町支行今年以来,第二次成功拦截电信诈骗案件。

6月8日中午,客户张女士带着几张未到期的定期存单来我行办理业务要求把钱全部转入银行卡中,按要求我当时提醒客户这几张定期存单都快到期了,如果现在支取会有很大的利息损失,客户说自己等着钱用,我询问客户有什么资金需求,客户支支吾吾不愿正面回答,说很着急,当时我判断客户可能遇到网络诈骗了,经过我与客户仔细的交流,客户才说:一位自称国家安全局“警官”致电告知其涉及一起经济犯罪案件,要求张女士将其所有的钱转到一张银行卡中。在通话过程中,那位“警官”还将电话转接至自称为北京市公安局的另一位“警官”处进行再次解释说明,要求张女士对这起案件保密,并让其不要告诉银行工作人员,并与张女士互加了QQ,之后详细询问了其家庭成员、账户资金等情况。张女士接到电话后深感不安,但又不敢透露“案件信息”。在其计划转账时,才与我说明了情况。我马上警觉到此话术疑似电信诈骗犯罪分子惯用伎俩,于是诚恳提醒客户这极有可能是诈骗,并提醒千万不要把钱转到那个“警官”告知的所谓“安全账户”内。我立即按照日常培训技巧谨慎处置,我在稳定客户心理的基础上,向当地派出所进行报案,并及时向网点负责人汇报,并为其办理了卡号变更和账户冻结等风险控制措施。

网点负责人得知后,立刻赶到了营业厅,发现张女士是自己熟人的母亲,于是拨通了她儿子的电话询问情况。在电话沟通的过程中,张女士儿子声称自己并不知情,希望我行员工尽力阻止其母亲汇款。此时,警察也赶到了营业厅,经过再三的劝导,张女士最终打消了汇款的念头。明白了真相的张女士十分感谢我行员工的耐心劝解,使自己避免了20万元的损失,并表示今后一定提高警惕,加强自我防范意识。

近年来,针对电信诈骗案件的高发态势,许町支行按照上级单位的要求,不断总结电信诈骗常用的手段和方法,增强员工对电信诈骗的识别能力,完善紧急情况处置措施,及时落实柜面告知与提醒义务,充分发挥了防范电信诈骗“最后一道防线”的作用,保障客户资金安全,为我行树立了良好的社会形象。


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